mayuのHAPPY STUDY NOTE

浪費家専業主婦。年収の割に貯蓄がない?!今更すぎる家計管理はじめました。

【やりくり上手になりたい!】FP(ファイナンシャルプランナー)資格を取得した専業主婦の話

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こんにちは。mayu(@mayukakei)です。

結婚10年目を迎え、家計管理をするようになってからも10年が経ちました。

 

ずさんな家計管理を続けて、気付いたら崖っぷち家計になっていました。

健全な家計にするために、まずはお金の知識をつけよう!という思いからFP(ファイナンシャルプランナー)の資格を取得しました。

 

www.u-can.co.jp


専業主婦のわたしがFP3級→FP2級に続けて合格し、資格を取得したお話をしたいと思います。

 

 

 

FP取得を目指したきっかけ

わたしは独身の頃からお金の使い方がとんでもなく下手でした。

趣味や趣向もお金のかかるものばかりで、金銭感覚も狂っていました。

 

自分でもそれを自覚していたので、結婚して主婦になったことで気を引き締めたつもりでいましたが、やはり家計管理を上手にできませんでした。

 

そして気付いたときには貯蓄がありませんでした…

崖っぷちになりはじめて、しっかりと家計管理に向き合おうと決意しました。

 

お金に関する知識に自信がなかった

家計管理をきちんとしなければ!という気持ちはありましたが、お金に関する知識に不安がありました。

 

主婦向け雑誌をたまに読んでは「真似してみよう!」と思い取り組むものの、継続できずに挫折することが何度もありました。

 

お金の知識がないために自分に合った方法に工夫することができなかったからだと思いました。

 

そのため、まずはお金のことをしっかり知ろうと思い、FP(ファイナンシャルプランナー)の勉強をはじめることにしました。

 

FPと関わる機会があり興味を持った

結婚後、FPの方と関わる機会がありました。

家計のことで相談する機会があったことで、FPが持つ知識が自分にあったら家計にとってプラスになるのではないかと思いました。

 

FPに保険の見直しをしてもらった

ポイントサイトの案件がきっかけで、無料の保険FP相談を受けることにしました。

そのとき担当してくれたFPの方がとても親身に我が家に向き合ってくれました。

 

付き合いでなんとなく選んでいた保険を一度にすべて見直すことができ、現状の我が家にちょうどいい保障の保険を提案してもらいました。

そして保険料がかなり安くなりました。

 

FPに保険の提案をしてもらうと、ひとつの会社の商品ではなく数々の会社の様々な商品から自分に合った保険を選んでもらえます。

 

保険の強引な勧誘にマイナスイメージを持っていたわたしにとって、FPの方が親身に相談に乗ってくれたことはとてもありがたいことでした。

 

↓保険の見直しを無料でFPに相談できます!

 

そのときにFPという仕事をはじめて知り、興味を持ちました。

 

FPが講師のマネーセミナーに参加した

家計の危機を感じはじめた頃、地元のフリーペーパーの広告がきっかけで無料のマネーセミナーに参加しました。

 

そのときの講師がFPの方で、ライフプランの立て方や資産運用についてわかりやすく説明してくれました。

 

FP=保険というイメージがありましたが、FPはお金に関する広い知識があるということを知りました。

 

↓女性におすすめのお金に関する正しい情報を無料でお伝えするセミナーです!

 

上記の理由からFPの勉強をしてみようと思いました。

 

FP試験勉強について

勉強の成果を確認する意味で、FP3級を受験することにしました。

その結果FP3級に合格し受験資格を得たため、FP2級も続けて受験することにしました。

 

FP3級・2級とも試験勉強は独学

資格を得ることが目的ではなく知識をつけることが一番の目標だったので、自分が読みやすいテキストを選び、読書感覚で勉強しました。

 

FP3級合格~2級合格までの期間

2018年度にFP3級→FP2級と続けて受験し合格しました。

 

2018年春

前述のマネーセミナーを受け、FPの勉強を決意しテキストを購入し読み始める。

 

2018年9月

FP3級受験。

自己採点で合格を確信し、合格発表を待たずにFP2級のテキストを購入し試験勉強をはじめる。

 

2018年10月

FP3級合格。

 

2019年1月

FP2級受験。

 

2019年3月

FP2級合格。

 

FPの勉強をして変わったこと

FPの勉強をして一番感じたことは「どうしてこんなに大切なたくさんのことを今まで誰も教えてくれなかったの?」ということです。

 

日本では、お金に関することは学校で教えてくれません。

興味を持って学んだ人だけ知ることができるんだな、と思いました。

 

家計の現状を客観的に見ることができた

お金の知識がなかったときは「やばい」「キツイ」「どうしよう」という思いがぐるぐる回って、心も健全ではなくなり毎日暗くイライラしがちでした。

 

FPの勉強をして少し知識を得たことで、家計の現状を客観的にみることができるようになりました。

 

家計簿も続けられるようになり、家計の問題点と改善点を見つけることができました。

 

ライフプランを長期的に見ることでお金のストレスが減った

我が家は会社員の夫の収入で生活しているので、月給でひと月をやり過ごすという日々でした。

 

FPの勉強をして長期的なライフプランを立てて考えるということを知り、必要なお金を長期的な目で考えられるようになりました。

 

つみたてNISAをはじめた

「なかなか貯金ができない」と悩んでいましたが、ライフプランを長期的に見ることで子供の卒業・入学など数年後のライフイベントごとに必要な額を決め、それまでにその額を用意するのであれば、時間を味方につけて少しずつコツコツと蓄えられるということに気付きました。

 

FPの試験範囲の金融資産運用があり知ることができたので、長期運用としてつみたてNISAをはじめました。

 

www.fsa.go.jp

 

お金に対するストレスが減り、前向きに家計管理に向き合えるようになりました。

 

家計管理を工夫するようになった

FPの勉強をしたことで家計管理への意識が高まり、家計簿を記録する習慣がつきました。

 

家計簿をはじめた頃は、支出を細かく記録する「づんの家計簿」を取り入れてしっかりと詳細につけていました。

 

ある程度の期間、詳細に記録したことで「何にお金を使いすぎているか」や「節約できそうなところ」などが見えてきたため、現在は自分なりに工夫した記録方法にしています。

 

FPを勉強する前は良さそうな方法を真似することしか出来ませんでしたが、自分に合った方法を工夫できるようになりました。

 

FP資格を取得した今後について

FP2級に合格すると、更に専門的な知識を持ちアドバイスが出来るAFP資格を取得することが出来ます。

 

www.jafp.or.jp

 

わたし自身、お金に関する知識ゼロで家計管理のやり方に悩んでいたので、同じように悩む方の力になれたらいいな、と考えるようになりました。

 

そのためにAFPの認定研修を受けようと思っています。

 

また資産運用を行うにあたって、経済に関しても改めてしっかり勉強したいと思いました。

 

FPの勉強をしたこと、取得したFP資格をまずは我が家の家計に反映して活かしたいと思っています。

 

最後まで読んでいただきましてありがとうございました。

 

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